Банки одобрили лизингодателям реструктуризацию кредитов на 238 млрд руб.

Господдержка
45552
Банки одобрили лизингодателям реструктуризацию кредитов на 238 млрд руб.
Российские лизинговые компании обратились в банки за реструктуризацией действующих кредитных договоров на общую сумму 246 млрд руб., при этом банки одобрили 94% таких заявок на сумму 238 млрд руб., об этом рассказал советник первого заместителя председателя Банка России Сергей Моисеев в ходе онлайн-конференции, организованной «Лизинговым союзом» и подкомитетом по лизингу Торгово-промышленной палаты РФ. По его мнению, столь значительный объем реструктуризированных кредитов для лизингодателей обеспечен за счет антикризисных решений ЦБ РФ, в частности, льгот ЦБ РФ по начислению резервов банками по реструктуризированным кредитам с лизинговыми компаниями (под реструктуризацию таких кредитов банкам разрешено не создавать дополнительные резервы). 

В то же время, российские лизинговые компании одобрили своим клиентам реструктуризацию действующих договоров на гораздо большую сумму - не менее 689 млрд руб. или 22% совокупного портфеля, такие данные получены в результате опроса крупнейших лизинговых компаний, проведенных ЦБ на прошлой неделе (регулятор получил данные участников рынка, представляющих 75% всего совокупного портфеля или 63% выручки лизинговой отрасли). По словам Сергея Моисеева, первоначальные ожидания были вдвое хуже: ожидалось, что реструктурировано будет около 43% портфеля лизинговых компаний. 

Но эти ожидания не оправдались, как и предположение о том, что предоставленными ЦБ льготами будут пользоваться преимущественно лизинговые «дочки» банков, подчеркнул Сергей Моисеев. Из общей суммы реструктуризированных кредитов 75% заемщиков (по численности получивших реструктуризацию лизингодателей) – это компании, не входящие в состав банковских групп, а в денежном выражении на дочерние лизинговые компании банков пришлась лишь половина реструктурированного объема кредитов в этом секторе. Это означает, что независимые лизинговые компании не были ущемлены в доступе к такой поддержке, подчеркнул специалист ЦБ.  

«Лизинг является де-факто одним из наиболее пострадавших, поскольку, фактически, выступал буфером шока между реальным сектором и банками», - признал Сергей Моисеев, отметив, что государство предусмотрело и дополнительные инструменты поддержки отрасли. «Ожидая сжатия кредитного предложения для лизинговых компаний» Банк России в середине мая создал дополнительный инструмент целевой господдержки отрасли общим объемом 500 млрд руб., напомнил он. С учетом июньского снижения ключевой ставки ЦБ до 4,5%, в рамках этого лимита банки могут получить необеспеченные кредиты по ставке 2,5% годовых под лизинговые или кредитные сделки с малым и средним бизнесом. Заявки на получение таких беззалоговых кредитов будут приниматься до 30 сентября 2020 года, доступ к программе предоставляется любым лизингодателям без ограничений по сумме и срокам лизинговых договоров на любые виды имущества, но только для новых сделок с МСП. Решение о том, какую часть выделенных средств запросить под кредиты для МСП, а какую под лизинговые сделки, банки принимают самостоятельно, делая свой «экономический выбор», подчеркнул господин Моисеев. 

Поскольку лизинговые компании не являются поднадзорным ЦБ сектором финансового рынка, для доведения господдержки регулятор использовал банки, с которыми подписаны генеральные соглашения по операциям рефинансирования, пояснил Сергей Моисеев. Впрочем, пока к программе подключились лишь три «среднего размера» банка, имеющих собственные дочерние лизинговые компании, а общая сумма фактически предоставленных льготных кредитов под лизинг едва достигла 1 млрд руб., признал он, полагая, что это связано с «продолжительным периодом реакции со стороны бэк-офисов банков». «Как правило, когда вносятся изменения в генеральное соглашение, банки берут паузу от одного до двух месяцев на приведение своих юридических и операционных процедур в соответствие», - пояснил он. 

В то же время, есть еще три полных месяца до конца срока действия программы, и в ЦБ ожидают роста количества заявок от банков и «заметного объема» льготного финансирования под лизинговые сделки летом и в начале осени. По прогнозам Сергея Моисеева, в конечном итоге общий объем выданных по этой программе льготных кредитов не превысит реальный дефицит ликвидности лизингового сектора, который, по оценкам ЦБ, к концу третьего квартала может достигнуть 20 млрд руб. (сейчас оценивается на уровне 11 млрд руб. без учета авиационного портфеля лизинговых компаний). «Эти условия будут действовать до осени, поскольку мы полагаем, что карантинные меры будут еще какое-то время оказывать негативное влияние», - отметил Сергей Моисеев.

Сопоставляя принятые Банком России решения и данные опроса российских лизинговых компаний в ЦБ делают вывод, что на сегодняшний момент принятых государством мер вполне достаточно для поддержания финансовой устойчивости лизингового рынка. По словам Сергея Моисеева, неполученные платежи по лизингу на сегодня составляют около 1% портфеля лизингодателей, и «эта величина не является критической для сектора». По его словам, у крупнейших лизингодателей наблюдается существенное падение выручки, но оно не привело к дефициту оборотных средств, а отрицательное сальдо текущих доходов и расходов наблюдается лишь у нескольких, как правило, розничных лизинговых компаний. Впрочем, и у них есть либо запасы по ликвидности за счет прибыли предыдущих лет, либо возможность пользоваться открытыми кредитными линиями банков и механизмами реструктуризации задолженности, в том числе с использованием мер господдержки. 

Читайте также

Курганская область одобрила компенсации по лизингу 25 компаниям региона
# Новости
23 Октября 2020
1209
Курганская область одобрила компенсации по лизингу 25 компаниям региона
Курганская область одобрила компенсации по лизингу 25 компаниям региона
10 ноября «Федерация лизинга» проведет онлайн-конференцию  «Лизинг в регионах 2020»
# Новости
22 Октября 2020
3718
10 ноября «Федерация лизинга» проведет онлайн-конференцию «Лизинг в регионах 2020»
10 ноября «Федерация лизинга» проведет онлайн-конференцию «Лизинг в регионах 2020»
РЛК Якутии профинансировала оборудование для пекарни из Улан-Удэ
# Новости
22 Октября 2020
1430
РЛК Якутии профинансировала оборудование для пекарни из Улан-Удэ
РЛК Якутии профинансировала оборудование для пекарни из Улан-Удэ
«Национальная лизинговая компания» запустила программу социального лизинга
# Новости
21 Октября 2020
3003
«Национальная лизинговая компания» запустила программу социального лизинга
«Национальная лизинговая компания» запустила программу социального лизинга
«Эксперт РА» улучшил прогноз по рейтингу «Росагролизинга»
# Новости
20 Октября 2020
3354
«Эксперт РА» улучшил прогноз по рейтингу «Росагролизинга»
«Эксперт РА» улучшил прогноз по рейтингу «Росагролизинга»
«СберЛизинг» поставит 40 автомобилей LADA Vesta для больниц Удмуртии
# Новости
20 Октября 2020
2613
«СберЛизинг» поставит 40 автомобилей LADA Vesta для больниц Удмуртии
«СберЛизинг» поставит 40 автомобилей LADA Vesta для больниц Удмуртии
Суд оштрафовал две компании из Сыктывкара за «возвратный лизинг» гражданам
# Новости
19 Октября 2020
3666
Суд оштрафовал две компании из Сыктывкара за «возвратный лизинг» гражданам
Суд оштрафовал две компании из Сыктывкара за «возвратный лизинг» гражданам
МБЭС открыл ГТЛК кредитную линию на 1,5 млрд руб. для покупки авиатехники
# Новости
18 Октября 2020
3068
МБЭС открыл ГТЛК кредитную линию на 1,5 млрд руб. для покупки авиатехники
МБЭС открыл ГТЛК кредитную линию на 1,5 млрд руб. для покупки авиатехники
РЛК Ярославской области профинансировала производство упаковки под Брянском
# Новости
16 Октября 2020
4719
РЛК Ярославской области профинансировала производство упаковки под Брянском
РЛК Ярославской области профинансировала производство упаковки под Брянском
Медиа-рейтинг топ-менеджеров лизинговых компаний за третий квартал 2020 года
# Аналитика
16 Октября 2020
7410
Медиа-рейтинг топ-менеджеров лизинговых компаний за третий квартал 2020 года
Медиа-рейтинг топ-менеджеров лизинговых компаний за третий квартал 2020 года
«КАМАЗ-Лизинг» передал казанскому «НЕО ТРАНС» 150 тягачей КАМАZ-5490 NEO
# Новости
15 Октября 2020
4043
«КАМАЗ-Лизинг» передал казанскому «НЕО ТРАНС» 150 тягачей КАМАZ-5490 NEO
«КАМАЗ-Лизинг» передал казанскому «НЕО ТРАНС» 150 тягачей КАМАZ-5490 NEO
ВТБ Лизинг передал московскому партнеру Яндекс.Такси 260 автомобилей
# Новости
15 Октября 2020
4485
ВТБ Лизинг передал московскому партнеру Яндекс.Такси 260 автомобилей
ВТБ Лизинг передал московскому партнеру Яндекс.Такси 260 автомобилей
Медиа-рейтинги лизинговых компаний за сентябрь 2020 года
# Аналитика
15 Октября 2020
8021
Медиа-рейтинги лизинговых компаний за сентябрь 2020 года
Медиа-рейтинги лизинговых компаний за сентябрь 2020 года
ВТБ Лизинг выступает за конкурентный доступ к субсидиям на автобусы
# Господдержка
14 Октября 2020
8892
ВТБ Лизинг выступает за конкурентный доступ к субсидиям на автобусы
ВТБ Лизинг выступает за конкурентный доступ к субсидиям на автобусы
«КАМАЗ» нашел покупателя на изъятые у Набережных Челнов 190 автобусов
# Новости
13 Октября 2020
4017
«КАМАЗ» нашел покупателя на изъятые у Набережных Челнов 190 автобусов
«КАМАЗ» нашел покупателя на изъятые у Набережных Челнов 190 автобусов
«РСХБ Лизинг» и НПК ОВК заключили соглашение о развитии поставок вагонов
# Новости
13 Октября 2020
4927
«РСХБ Лизинг» и НПК ОВК заключили соглашение о развитии поставок вагонов
«РСХБ Лизинг» и НПК ОВК заключили соглашение о развитии поставок вагонов
Новый бизнес РЛК Ярославской области за 9 месяцев превысил 70 млн руб.
# Новости
12 Октября 2020
4238
Новый бизнес РЛК Ярославской области за 9 месяцев превысил 70 млн руб.
Новый бизнес РЛК Ярославской области за 9 месяцев превысил 70 млн руб.
Red Wings получила в финансовый лизинг два самолета SSJ100
# Новости
12 Октября 2020
4732
Red Wings получила в финансовый лизинг два самолета SSJ100
Red Wings получила в финансовый лизинг два самолета SSJ100
«Согласие» в 2020 году выплатила 2,2 млрд руб. за ущерб лизинговому имуществу
# Новости
9 Октября 2020
6357
«Согласие» в 2020 году выплатила 2,2 млрд руб. за ущерб лизинговому имуществу
«Согласие» в 2020 году выплатила 2,2 млрд руб. за ущерб лизинговому имуществу
Машиностроители поддерживают идею оперлизинга сельхозтехники
# Новости
9 Октября 2020
5954
Машиностроители поддерживают идею оперлизинга сельхозтехники
Машиностроители поддерживают идею оперлизинга сельхозтехники
«КАМАЗ-Лизинг» поставил 183 тягача московскому «МТЭК-Логистик»
# Новости
8 Октября 2020
4693
«КАМАЗ-Лизинг» поставил 183 тягача московскому «МТЭК-Логистик»
«КАМАЗ-Лизинг» поставил 183 тягача московскому «МТЭК-Логистик»
«Газпромбанк Автолизинг» и Carcade совместно реализовали изъятый автомобиль
# Новости
8 Октября 2020
6331
«Газпромбанк Автолизинг» и Carcade совместно реализовали изъятый автомобиль
«Газпромбанк Автолизинг» и Carcade совместно реализовали изъятый автомобиль
Каршеринг «Яндекс.Драйв» запустил программу долгосрочной аренды автомобилей
# Новости
7 Октября 2020
4615
Каршеринг «Яндекс.Драйв» запустил программу долгосрочной аренды автомобилей
Каршеринг «Яндекс.Драйв» запустил программу долгосрочной аренды автомобилей
Лизингодатели и железнодорожники оценили глубину кризиса на рынке грузовых вагонов
# Аналитика
7 Октября 2020
9334
Лизингодатели и железнодорожники оценили глубину кризиса на рынке грузовых вагонов
Лизингодатели и железнодорожники оценили глубину кризиса на рынке грузовых вагонов
Наверх