Банки одобрили лизингодателям реструктуризацию кредитов на 238 млрд руб.

Господдержка
24804
Банки одобрили лизингодателям реструктуризацию кредитов на 238 млрд руб.
Российские лизинговые компании обратились в банки за реструктуризацией действующих кредитных договоров на общую сумму 246 млрд руб., при этом банки одобрили 94% таких заявок на сумму 238 млрд руб., об этом рассказал советник первого заместителя председателя Банка России Сергей Моисеев в ходе онлайн-конференции, организованной «Лизинговым союзом» и подкомитетом по лизингу Торгово-промышленной палаты РФ. По его мнению, столь значительный объем реструктуризированных кредитов для лизингодателей обеспечен за счет антикризисных решений ЦБ РФ, в частности, льгот ЦБ РФ по начислению резервов банками по реструктуризированным кредитам с лизинговыми компаниями (под реструктуризацию таких кредитов банкам разрешено не создавать дополнительные резервы). 

В то же время, российские лизинговые компании одобрили своим клиентам реструктуризацию действующих договоров на гораздо большую сумму - не менее 689 млрд руб. или 22% совокупного портфеля, такие данные получены в результате опроса крупнейших лизинговых компаний, проведенных ЦБ на прошлой неделе (регулятор получил данные участников рынка, представляющих 75% всего совокупного портфеля или 63% выручки лизинговой отрасли). По словам Сергея Моисеева, первоначальные ожидания были вдвое хуже: ожидалось, что реструктурировано будет около 43% портфеля лизинговых компаний. 

Но эти ожидания не оправдались, как и предположение о том, что предоставленными ЦБ льготами будут пользоваться преимущественно лизинговые «дочки» банков, подчеркнул Сергей Моисеев. Из общей суммы реструктуризированных кредитов 75% заемщиков (по численности получивших реструктуризацию лизингодателей) – это компании, не входящие в состав банковских групп, а в денежном выражении на дочерние лизинговые компании банков пришлась лишь половина реструктурированного объема кредитов в этом секторе. Это означает, что независимые лизинговые компании не были ущемлены в доступе к такой поддержке, подчеркнул специалист ЦБ.  

«Лизинг является де-факто одним из наиболее пострадавших, поскольку, фактически, выступал буфером шока между реальным сектором и банками», - признал Сергей Моисеев, отметив, что государство предусмотрело и дополнительные инструменты поддержки отрасли. «Ожидая сжатия кредитного предложения для лизинговых компаний» Банк России в середине мая создал дополнительный инструмент целевой господдержки отрасли общим объемом 500 млрд руб., напомнил он. С учетом июньского снижения ключевой ставки ЦБ до 4,5%, в рамках этого лимита банки могут получить необеспеченные кредиты по ставке 2,5% годовых под лизинговые или кредитные сделки с малым и средним бизнесом. Заявки на получение таких беззалоговых кредитов будут приниматься до 30 сентября 2020 года, доступ к программе предоставляется любым лизингодателям без ограничений по сумме и срокам лизинговых договоров на любые виды имущества, но только для новых сделок с МСП. Решение о том, какую часть выделенных средств запросить под кредиты для МСП, а какую под лизинговые сделки, банки принимают самостоятельно, делая свой «экономический выбор», подчеркнул господин Моисеев. 

Поскольку лизинговые компании не являются поднадзорным ЦБ сектором финансового рынка, для доведения господдержки регулятор использовал банки, с которыми подписаны генеральные соглашения по операциям рефинансирования, пояснил Сергей Моисеев. Впрочем, пока к программе подключились лишь три «среднего размера» банка, имеющих собственные дочерние лизинговые компании, а общая сумма фактически предоставленных льготных кредитов под лизинг едва достигла 1 млрд руб., признал он, полагая, что это связано с «продолжительным периодом реакции со стороны бэк-офисов банков». «Как правило, когда вносятся изменения в генеральное соглашение, банки берут паузу от одного до двух месяцев на приведение своих юридических и операционных процедур в соответствие», - пояснил он. 

В то же время, есть еще три полных месяца до конца срока действия программы, и в ЦБ ожидают роста количества заявок от банков и «заметного объема» льготного финансирования под лизинговые сделки летом и в начале осени. По прогнозам Сергея Моисеева, в конечном итоге общий объем выданных по этой программе льготных кредитов не превысит реальный дефицит ликвидности лизингового сектора, который, по оценкам ЦБ, к концу третьего квартала может достигнуть 20 млрд руб. (сейчас оценивается на уровне 11 млрд руб. без учета авиационного портфеля лизинговых компаний). «Эти условия будут действовать до осени, поскольку мы полагаем, что карантинные меры будут еще какое-то время оказывать негативное влияние», - отметил Сергей Моисеев.

Сопоставляя принятые Банком России решения и данные опроса российских лизинговых компаний в ЦБ делают вывод, что на сегодняшний момент принятых государством мер вполне достаточно для поддержания финансовой устойчивости лизингового рынка. По словам Сергея Моисеева, неполученные платежи по лизингу на сегодня составляют около 1% портфеля лизингодателей, и «эта величина не является критической для сектора». По его словам, у крупнейших лизингодателей наблюдается существенное падение выручки, но оно не привело к дефициту оборотных средств, а отрицательное сальдо текущих доходов и расходов наблюдается лишь у нескольких, как правило, розничных лизинговых компаний. Впрочем, и у них есть либо запасы по ликвидности за счет прибыли предыдущих лет, либо возможность пользоваться открытыми кредитными линиями банков и механизмами реструктуризации задолженности, в том числе с использованием мер господдержки. 

Читайте также

«Сбербанк Лизинг» поставит дорожную технику в Дагестан на 144,2 млн руб.
# Новости
6 Августа 2020
1898
«Сбербанк Лизинг» поставит дорожную технику в Дагестан на 144,2 млн руб.
«Сбербанк Лизинг» поставит дорожную технику в Дагестан на 144,2 млн руб.
25 августа «Федерация лизинга» проведет онлайн-конференцию «Финансовая устойчивость лизингового рынка в 2020 году»
# Новости
4 Августа 2020
5395
25 августа «Федерация лизинга» проведет онлайн-конференцию «Финансовая устойчивость лизингового рынка в 2020 году»
25 августа «Федерация лизинга» проведет онлайн-конференцию «Финансовая устойчивость лизингового рынка в 2020 году»
ВТБ Лизинг получил в возвратный лизинг контейнеровоз FESCO
# Новости
4 Августа 2020
3146
ВТБ Лизинг получил в возвратный лизинг контейнеровоз FESCO
ВТБ Лизинг получил в возвратный лизинг контейнеровоз FESCO
Новый бизнес Газпромбанк Лизинга в первом полугодии составил 32,6 млрд руб.
# Новости
4 Августа 2020
3757
Новый бизнес Газпромбанк Лизинга в первом полугодии составил 32,6 млрд руб.
Новый бизнес Газпромбанк Лизинга в первом полугодии составил 32,6 млрд руб.
ГТЛК поставит в лизинг 62 газовых автобуса для «Воронежпассажиртранса»
# Новости
4 Августа 2020
2080
ГТЛК поставит в лизинг 62 газовых автобуса для «Воронежпассажиртранса»
ГТЛК поставит в лизинг 62 газовых автобуса для «Воронежпассажиртранса»
Прибыль «Европлана» по РСБУ за полугодие сократилась почти в 2 раза до 1,7 млрд руб.
# Новости
1 Августа 2020
6305
Прибыль «Европлана» по РСБУ за полугодие сократилась почти в 2 раза до 1,7 млрд руб.
Прибыль «Европлана» по РСБУ за полугодие сократилась почти в 2 раза до 1,7 млрд руб.
«Балтийский лизинг» успешно разместил четырехлетние облигации на 5 млрд руб.
# Новости
1 Августа 2020
7124
«Балтийский лизинг» успешно разместил четырехлетние облигации на 5 млрд руб.
«Балтийский лизинг» успешно разместил четырехлетние облигации на 5 млрд руб.
«Средне-Невский судостроительный завод» начал строительство теплохода А45 для ГТЛК
# Новости
31 Июля 2020
7488
«Средне-Невский судостроительный завод» начал строительство теплохода А45 для ГТЛК
«Средне-Невский судостроительный завод» начал строительство теплохода А45 для ГТЛК
«Европлан» открыл новое подразделение в Братске
# Новости
31 Июля 2020
4394
«Европлан» открыл новое подразделение в Братске
«Европлан» открыл новое подразделение в Братске
«ПР-Лизинг» профинансировал поставку линии для обработки тюльпанов
# Новости
31 Июля 2020
6318
«ПР-Лизинг» профинансировал поставку линии для обработки тюльпанов
«ПР-Лизинг» профинансировал поставку линии для обработки тюльпанов
Иркутский «РАФТ ЛИЗИНГ» вышел на рынок лизинга медоборудования
# Новости
30 Июля 2020
5096
Иркутский «РАФТ ЛИЗИНГ» вышел на рынок лизинга медоборудования
Иркутский «РАФТ ЛИЗИНГ» вышел на рынок лизинга медоборудования
ВТБ Лизинг увеличил прибыль за полугодие на 21% до 6,5 млрд руб.
# Новости
30 Июля 2020
5408
ВТБ Лизинг увеличил прибыль за полугодие на 21% до 6,5 млрд руб.
ВТБ Лизинг увеличил прибыль за полугодие на 21% до 6,5 млрд руб.
Франчайзи курьерской службы СДЭК получат льготы на лизинг автомобилей LADA
# Новости
29 Июля 2020
8658
Франчайзи курьерской службы СДЭК получат льготы на лизинг автомобилей LADA
Франчайзи курьерской службы СДЭК получат льготы на лизинг автомобилей LADA
ПК «Сахалин» получит в 15-летний лизинг три рельсовых автобуса от «ВЭБ-лизинга»
# Новости
27 Июля 2020
8541
ПК «Сахалин» получит в 15-летний лизинг три рельсовых автобуса от «ВЭБ-лизинга»
ПК «Сахалин» получит в 15-летний лизинг три рельсовых автобуса от «ВЭБ-лизинга»
«Калининградский янтарный комбинат» закупит в лизинг ювелирное оборудование
# Новости
27 Июля 2020
7800
«Калининградский янтарный комбинат» закупит в лизинг ювелирное оборудование
«Калининградский янтарный комбинат» закупит в лизинг ювелирное оборудование
Объявлен старт второй Национальной премии «Лизинговая сделка года 2020»
# Новости
27 Июля 2020
6877
Объявлен старт второй Национальной премии «Лизинговая сделка года 2020»
Объявлен старт второй Национальной премии «Лизинговая сделка года 2020»
«Балтийский лизинг» в конце июля разместит облигации на 5 млрд руб.
# Новости
26 Июля 2020
12064
«Балтийский лизинг» в конце июля разместит облигации на 5 млрд руб.
«Балтийский лизинг» в конце июля разместит облигации на 5 млрд руб.
Обновление: Медиа-рейтинг топ-менеджеров лизинговых компаний за второй квартал 2020 года
# Новости
25 Июля 2020
8736
Обновление: Медиа-рейтинг топ-менеджеров лизинговых компаний за второй квартал 2020 года
Обновление: Медиа-рейтинг топ-менеджеров лизинговых компаний за второй квартал 2020 года
ИК «Регион» и концерн «Россиум» создают розничную лизинговую компанию
# Новости
24 Июля 2020
17095
ИК «Регион» и концерн «Россиум» создают розничную лизинговую компанию
ИК «Регион» и концерн «Россиум» создают розничную лизинговую компанию
«Совкомбанк Лизинг» перевыпустил облигационный заем на 2 млрд руб.
# Новости
23 Июля 2020
14261
«Совкомбанк Лизинг» перевыпустил облигационный заем на 2 млрд руб.
«Совкомбанк Лизинг» перевыпустил облигационный заем на 2 млрд руб.
Медиа-рейтинг топ-менеджеров лизинговых компаний за второй квартал 2020 года
# Аналитика
22 Июля 2020
19045
Медиа-рейтинг топ-менеджеров лизинговых компаний за второй квартал 2020 года
Медиа-рейтинг топ-менеджеров лизинговых компаний за второй квартал 2020 года
«Сбербанк Лизинг» поставил подъемную технику нижегородской компании VERTEX
# Новости
21 Июля 2020
15782
«Сбербанк Лизинг» поставил подъемную технику нижегородской компании VERTEX
«Сбербанк Лизинг» поставил подъемную технику нижегородской компании VERTEX
«Балтийский лизинг» профинансировал восстановление кондитерской фабрики в Татарстане
# Новости
21 Июля 2020
19890
«Балтийский лизинг» профинансировал восстановление кондитерской фабрики в Татарстане
«Балтийский лизинг» профинансировал восстановление кондитерской фабрики в Татарстане
Медиа-рейтинги лизинговых компаний за июнь 2020 года
# Аналитика
21 Июля 2020
16172
Медиа-рейтинги лизинговых компаний за июнь 2020 года
Медиа-рейтинги лизинговых компаний за июнь 2020 года
Наверх