Российские лизинговые компании обратились в банки за реструктуризацией действующих кредитных договоров на общую сумму 246 млрд руб., при этом банки одобрили 94% таких заявок на сумму 238 млрд руб., об этом рассказал советник первого заместителя председателя Банка России Сергей Моисеев в ходе онлайн-конференции, организованной «Лизинговым союзом» и подкомитетом по лизингу Торгово-промышленной палаты РФ. По его мнению, столь значительный объем реструктуризированных кредитов для лизингодателей обеспечен за счет антикризисных решений ЦБ РФ, в частности, льгот ЦБ РФ по начислению резервов банками по реструктуризированным кредитам с лизинговыми компаниями (под реструктуризацию таких кредитов банкам разрешено не создавать дополнительные резервы).
В то же время, российские лизинговые компании одобрили своим клиентам реструктуризацию действующих договоров на гораздо большую сумму - не менее 689 млрд руб. или 22% совокупного портфеля, такие данные получены в результате опроса крупнейших лизинговых компаний, проведенных ЦБ на прошлой неделе (регулятор получил данные участников рынка, представляющих 75% всего совокупного портфеля или 63% выручки лизинговой отрасли). По словам Сергея Моисеева, первоначальные ожидания были вдвое хуже: ожидалось, что реструктурировано будет около 43% портфеля лизинговых компаний.
Но эти ожидания не оправдались, как и предположение о том, что предоставленными ЦБ льготами будут пользоваться преимущественно лизинговые «дочки» банков, подчеркнул Сергей Моисеев. Из общей суммы реструктуризированных кредитов 75% заемщиков (по численности получивших реструктуризацию лизингодателей) – это компании, не входящие в состав банковских групп, а в денежном выражении на дочерние лизинговые компании банков пришлась лишь половина реструктурированного объема кредитов в этом секторе. Это означает, что независимые лизинговые компании не были ущемлены в доступе к такой поддержке, подчеркнул специалист ЦБ.
«Лизинг является де-факто одним из наиболее пострадавших, поскольку, фактически, выступал буфером шока между реальным сектором и банками», - признал Сергей Моисеев, отметив, что государство предусмотрело и дополнительные инструменты поддержки отрасли. «Ожидая сжатия кредитного предложения для лизинговых компаний» Банк России в середине мая создал дополнительный инструмент целевой господдержки отрасли общим объемом 500 млрд руб., напомнил он. С учетом июньского снижения ключевой ставки ЦБ до 4,5%, в рамках этого лимита банки могут получить необеспеченные кредиты по ставке 2,5% годовых под лизинговые или кредитные сделки с малым и средним бизнесом. Заявки на получение таких беззалоговых кредитов будут приниматься до 30 сентября 2020 года, доступ к программе предоставляется любым лизингодателям без ограничений по сумме и срокам лизинговых договоров на любые виды имущества, но только для новых сделок с МСП. Решение о том, какую часть выделенных средств запросить под кредиты для МСП, а какую под лизинговые сделки, банки принимают самостоятельно, делая свой «экономический выбор», подчеркнул господин Моисеев.
Поскольку лизинговые компании не являются поднадзорным ЦБ сектором финансового рынка, для доведения господдержки регулятор использовал банки, с которыми подписаны генеральные соглашения по операциям рефинансирования, пояснил Сергей Моисеев. Впрочем, пока к программе подключились лишь три «среднего размера» банка, имеющих собственные дочерние лизинговые компании, а общая сумма фактически предоставленных льготных кредитов под лизинг едва достигла 1 млрд руб., признал он, полагая, что это связано с «продолжительным периодом реакции со стороны бэк-офисов банков». «Как правило, когда вносятся изменения в генеральное соглашение, банки берут паузу от одного до двух месяцев на приведение своих юридических и операционных процедур в соответствие», - пояснил он.
В то же время, есть еще три полных месяца до конца срока действия программы, и в ЦБ ожидают роста количества заявок от банков и «заметного объема» льготного финансирования под лизинговые сделки летом и в начале осени. По прогнозам Сергея Моисеева, в конечном итоге общий объем выданных по этой программе льготных кредитов не превысит реальный дефицит ликвидности лизингового сектора, который, по оценкам ЦБ, к концу третьего квартала может достигнуть 20 млрд руб. (сейчас оценивается на уровне 11 млрд руб. без учета авиационного портфеля лизинговых компаний). «Эти условия будут действовать до осени, поскольку мы полагаем, что карантинные меры будут еще какое-то время оказывать негативное влияние», - отметил Сергей Моисеев.
Сопоставляя принятые Банком России решения и данные опроса российских лизинговых компаний в ЦБ делают вывод, что на сегодняшний момент принятых государством мер вполне достаточно для поддержания финансовой устойчивости лизингового рынка. По словам Сергея Моисеева, неполученные платежи по лизингу на сегодня составляют около 1% портфеля лизингодателей, и «эта величина не является критической для сектора». По его словам, у крупнейших лизингодателей наблюдается существенное падение выручки, но оно не привело к дефициту оборотных средств, а отрицательное сальдо текущих доходов и расходов наблюдается лишь у нескольких, как правило, розничных лизинговых компаний. Впрочем, и у них есть либо запасы по ликвидности за счет прибыли предыдущих лет, либо возможность пользоваться открытыми кредитными линиями банков и механизмами реструктуризации задолженности, в том числе с использованием мер господдержки.
Банки одобрили лизингодателям реструктуризацию кредитов на 238 млрд руб.
Господдержка
70K

Больше интересного в вашей ленте Яндекс Дзен
Читайте также

# Новости
«Балтийский лизинг» стал партнёром открытия дилерского центра Omoda в Петербурге
«Балтийский лизинг» стал партнёром открытия дилерского центра Omoda в Петербурге

# Новости
CARCADE профинансировала 180 электрокаров EVOLUTE для таксопарка Нижнего Новгорода
CARCADE профинансировала 180 электрокаров EVOLUTE для таксопарка Нижнего Новгорода

# Новости
«Балтийский лизинг» запускает программу экспресс-лизинга железнодорожного транспорта
«Балтийский лизинг» запускает программу экспресс-лизинга железнодорожного транспорта

# Новости
«Балтийский лизинг» приступает к приему заявок на условиях программы субсидирования спецтехники
«Балтийский лизинг» приступает к приему заявок на условиях программы субсидирования спецтехники

# Новости
СберЛизинг обеспечит жителей Южно-Сахалинска новыми рейсовыми автобусами
СберЛизинг обеспечит жителей Южно-Сахалинска новыми рейсовыми автобусами

# Аналитика
Медиа-рейтинг топ-менеджеров лизинговых компаний за 2022 год
Медиа-рейтинг топ-менеджеров лизинговых компаний за 2022 год

# Аналитика
Медиа-рейтинги лизинговых компаний за 4 квартал 2022 года
Медиа-рейтинги лизинговых компаний за 4 квартал 2022 года

# Новости
«Балтийский лизинг» вошёл в ТОП-250 крупнейших компаний СЗФО
«Балтийский лизинг» вошёл в ТОП-250 крупнейших компаний СЗФО

# Новости
Сотрудник «Балтийского лизинга» выступил на конференции «Менторинг в организациях»
Сотрудник «Балтийского лизинга» выступил на конференции «Менторинг в организациях»

# Новости
Росагролизинг передал автотехнику крупнейшему сельхозпредприятию Башкирии
Росагролизинг передал автотехнику крупнейшему сельхозпредприятию Башкирии

# Новости
«Балтийский лизинг» запустил собственный контакт-центр
«Балтийский лизинг» запустил собственный контакт-центр

# Интервью
Максим Калинкин: Смотрим в будущее с оптимизмом
Максим Калинкин: Смотрим в будущее с оптимизмом

# Новости
Вячеслав Михайлов назначен директором по развитию специальных проектов Газпромбанк Лизинг
Вячеслав Михайлов назначен директором по развитию специальных проектов Газпромбанк Лизинг

# Новости
Газпромбанк Лизинг профинансировал поставку программно-аппаратных комплексов «Страж» для Чебоксар
Газпромбанк Лизинг профинансировал поставку программно-аппаратных комплексов «Страж» для Чебоксар

# Новости
Дмитрий Корчагов возглавил рейтинг «Топ-менеджеры года» в номинации «Лизинг»
Дмитрий Корчагов возглавил рейтинг «Топ-менеджеры года» в номинации «Лизинг»

# Новости
Аграрии из Калининграда познакомились с профильными программами «Балтийского лизинга»
Аграрии из Калининграда познакомились с профильными программами «Балтийского лизинга»

# Новости
Газпромбанк Лизинг профинансировал поставку модульных отделений почтовой связи для Чукотки
Газпромбанк Лизинг профинансировал поставку модульных отделений почтовой связи для Чукотки

# Новости
Группа Газпромбанк Лизинг профинансировала поставку 95 электромобилей для эксплуатации в каршеринге на Дальнем Востоке
Группа Газпромбанк Лизинг профинансировала поставку 95 электромобилей для эксплуатации в каршеринге на Дальнем Востоке

# Новости
«Балтийский лизинг» познакомил алтайских предпринимателей с выгодой лизинга
«Балтийский лизинг» познакомил алтайских предпринимателей с выгодой лизинга

# Новости
Газпромбанк Лизинг получил награду «Эффективное образование» 2022
Газпромбанк Лизинг получил награду «Эффективное образование» 2022