Государство намерено отрегулировать «псевдолизинг» для физических лиц

Новости
10491
Государство намерено отрегулировать «псевдолизинг» для физических лиц
Представители Центрального банка РФ и Общероссийского народного фронта (ОНФ) рассказали на пресс-конференции в информагентстве ТАСС о формирующейся правоприменительной практике и планируемых законодательных реформах в отношении «псевдолизинговых» организаций, предлагающих гражданам нелегальные кредитные услуги под видом «обратного лизинга». 

В июле этого года, по инициативе ОНФ, президентом России Владимиром Путиным выданы поручения Генпрокуратуре, Росфинмониторингу и ЦБ до 1 октября 2019 года провести проверку законности схемы «обратного лизинга» транспортных средств для физических лиц, а также представить предложения по совершенствованию законодательства с целью правовой защиты граждан при заключении таких договоров. 

По словам руководителя проекта ОНФ «За права заемщиков» Евгении Лазаревой, вместо услуги, рекламируемой как «кредит под залог ПТС», жертве мошенничества предлагается подписать два договора – один о купле-продаже имущества, а другой – на «возвратный лизинг» с трудновыполнимыми условиями, гигантскими штрафами за просрочку платежей, заниженной стоимостью имущества и пр. Кроме того, в договоре могут быть прописаны избыточные требования и запреты, касающиеся использования своего имущества гражданином (например, один из наиболее частых случаев – запрет на эксплуатацию автомобиля за пределами городской черты). Формальное несоблюдение какого-либо из условий договора, как правило, ведет к потере гражданином своего имущества и возникновению крупного долга перед нелегальным кредитором. По словам госпожи Лазаревой, при возникновении такой ситуации к давлению на должника присоединяются нелегальные коллекторы, действия которых еще больше усугубляют финансовое и социальное положение нерадивого заемщика.

Директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях подтвердил серьезность проблемы, заявив, что это совсем не «мелкие жулики-наперсточники». По его словам, мошенническая схема направлена на отчуждение ключевых активов граждан, в первую очередь, движимого имущества (наиболее часто граждане лишались автомобилей), а в последнее время схема начала использоваться для завладения чужой недвижимостью, что имеет очень серьезные социальные последствия. «Сейчас основная цель мошенников – это жилье гражданина, порой, единственное», - рассказал он, добавив, что усилия преступников направлены на отъем этого жилья у наиболее необеспеченных слоев населения, или у тех, кому срочно необходимы деньги в силу каких-то ситуативных причин, бытовых или семейных сложностей. «Мошенники пользуются этим моментом для того, чтобы попытаться отобрать имущество, даже у тех, кто добросовестно выполняет все условия подписанного договора», - подчеркнул господин Лях.

За последние два года в Центробанк поступило более 200 конкретных жалоб, сообщил Валерий Лях. «В результате проверок, которые мы проводили, мы выявили 70 компаний, даже групп компаний, которые осуществляют такую деятельность на территории всей страны», - рассказал он, добавив, что материалы проверок направлены в правоохранительные и надзорные органы, возбуждено 26 дел об административных правонарушениях, часть из которых уже рассматривается в судах. 

По словам участников пресс-конференции, масштаб проблемы значительно больше, поскольку не все граждане понимают, куда необходимо обращаться в таких случаях, а обращаются - еще реже. По оценке Евгении Лазаревой, в залоговых реестрах только нескольких выявленных ОНФ «псевдолизинговых» компаний содержатся тысячи записей о предметах залога, что говорит о возможном масштабе ущерба для граждан. По словам Валерия Ляха, наибольшая активность такого рода компаний зафиксирована в Уральском, Центральном и Приволжском федеральных округах России.

Тем не менее, участники пресс-конференции не смогли дать однозначный ответ на вопрос о том, куда конкретно отправляться гражданину, попавшему в подобную ситуацию. Валерий Лях посоветовал обращаться в службу защиты прав потребителей финансовых услуг при Центральном банке России, а Евгения Лазарева порекомендовала жаловаться в прокуратуру, полицию и гражданский суд, а если нигде не удастся найти поддержки – в ОНФ. По ее словам, на сегодняшний день уже есть информация о трех делах, где суд признал неправомерность сделок «возвратного лизинга» с физическими лицами, что можно рассматривать как позитивный тренд в судебной практике. Но о фактах возврата гражданам отнятого таким способом имущества она уверенно ответить не смогла.

Одна из причин использования наименования «лизинг» в данной схеме нелегального кредитования состоит в том, что лизинговая деятельность в настоящее время не лицензируется и не регулируется государством. В связи с этим Валерий Лях напомнил, что Госдумой уже принят в первом чтении законопроект о создании государственного реестра лизинговых компаний, предоставлении ими расширенной финансовой отчетности в ЦБ РФ и внедрении в отрасли механизмов саморегулирования. «Это позволит защитить, прежде всего, добросовестные лизинговые компании, от влияния тех мошенников, которые бросают тень на деятельность нормальных финансовых компаний и препятствуют нормальному развитию финансового рынка», - считает он.

В то же время, участники пресс-конференции не озвучили конкретных предложений по реформированию законодательства, которые позволили бы исключить существующую недобросовестную практику, а заявленный на пресс-конференции представитель парламента первый заместитель главы комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Николай Журавлев перед журналистами не появился. Однако, главным способом противодействия подобным мошенническим схемам остается повышение финансовой грамотности населения, отметили участники пресс-конференции, для чего ЦБ реализует собственные просветительские программы, а ОНФ распространяет специальные видеоролики, разъясняющие суть и принципы наиболее распространенных мошеннических схем с финансами и имуществом граждан. «Ключевой вопрос в том, чтобы вывести эту проблему на передний край и донести до граждан, что нужно быть финансово чистоплотными и осмотрительными при заключении сделок со своим имуществом», - подчеркнул Валерий Лях. 

Читайте также

«Эксперт РА» присвоило саратовскому «ЭкономЛизингу» кредитный рейтинг ruBB+
# Новости
18 Сентября 2020
1677
«Эксперт РА» присвоило саратовскому «ЭкономЛизингу» кредитный рейтинг ruBB+
«Эксперт РА» присвоило саратовскому «ЭкономЛизингу» кредитный рейтинг ruBB+
Медиа-рейтинги лизинговых компаний за август 2020 года
# Аналитика
18 Сентября 2020
2951
Медиа-рейтинги лизинговых компаний за август 2020 года
Медиа-рейтинги лизинговых компаний за август 2020 года
Дмитрий Арсеев, Реалист Лизинг: «Мы в своих силах уверены»
# Интервью
16 Сентября 2020
6448
Дмитрий Арсеев, Реалист Лизинг: «Мы в своих силах уверены»
Дмитрий Арсеев, Реалист Лизинг: «Мы в своих силах уверены»
ГТЛК заключила ряд соглашений на поставку вертолетов в лизинг
# Новости
15 Сентября 2020
3081
ГТЛК заключила ряд соглашений на поставку вертолетов в лизинг
ГТЛК заключила ряд соглашений на поставку вертолетов в лизинг
Высокая доходность облигаций лизингодателей привлекает инвесторов
# Аналитика
15 Сентября 2020
4667
Высокая доходность облигаций лизингодателей привлекает инвесторов
Высокая доходность облигаций лизингодателей привлекает инвесторов
Новейший КАМАЗ-54901 передан в лизинг оренбургскому «ОрМетРесурс»
# Новости
11 Сентября 2020
5200
Новейший КАМАЗ-54901 передан в лизинг оренбургскому «ОрМетРесурс»
Новейший КАМАЗ-54901 передан в лизинг оренбургскому «ОрМетРесурс»
Российские лизингодатели ждут большего доверия от банков
# Интервью
11 Сентября 2020
8281
Российские лизингодатели ждут большего доверия от банков
Российские лизингодатели ждут большего доверия от банков
Банк России бесплатно поможет лизингодателям перейти на МСФО
# Реформа
8 Сентября 2020
14027
Банк России бесплатно поможет лизингодателям перейти на МСФО
Банк России бесплатно поможет лизингодателям перейти на МСФО
«Почта России» получит 116 единиц грузовой автотехники от ВТБ Лизинга
# Новости
2 Сентября 2020
7423
«Почта России» получит 116 единиц грузовой автотехники от ВТБ Лизинга
«Почта России» получит 116 единиц грузовой автотехники от ВТБ Лизинга
«Росагролизинг» сократил чистую прибыль по МСФО за полугодие на 30% до 610,6 млн руб.
# Новости
2 Сентября 2020
8125
«Росагролизинг» сократил чистую прибыль по МСФО за полугодие на 30% до 610,6 млн руб.
«Росагролизинг» сократил чистую прибыль по МСФО за полугодие на 30% до 610,6 млн руб.
«Альфа-Лизинг» в первом полугодии увеличил новый бизнес на 9% до 29,7 млрд руб.
# Новости
2 Сентября 2020
6448
«Альфа-Лизинг» в первом полугодии увеличил новый бизнес на 9% до 29,7 млрд руб.
«Альфа-Лизинг» в первом полугодии увеличил новый бизнес на 9% до 29,7 млрд руб.
Совет директоров «Европлана» рекомендовал выплатить 1,8 млрд руб. дивидендов
# Новости
2 Сентября 2020
7488
Совет директоров «Европлана» рекомендовал выплатить 1,8 млрд руб. дивидендов
Совет директоров «Европлана» рекомендовал выплатить 1,8 млрд руб. дивидендов
Минфин России: «Лизинговая отрасль должна быть прозрачной и понятной»
# Господдержка
1 Сентября 2020
11531
Минфин России: «Лизинговая отрасль должна быть прозрачной и понятной»
Минфин России: «Лизинговая отрасль должна быть прозрачной и понятной»
Открыт прием заявок на соискание Национальной премии «Лизинговая сделка года 2020»
# Новости
1 Сентября 2020
7709
Открыт прием заявок на соискание Национальной премии «Лизинговая сделка года 2020»
Открыт прием заявок на соискание Национальной премии «Лизинговая сделка года 2020»
25 сентября на ВДНХ пройдет Digital Transport Forum 2020
# Новости
31 Августа 2020
6773
25 сентября на ВДНХ пройдет Digital Transport Forum 2020
25 сентября на ВДНХ пройдет Digital Transport Forum 2020
ВТБ Лизинг поставит IT-оборудование для «Института ядерной медицины» в Химках
# Новости
31 Августа 2020
6916
ВТБ Лизинг поставит IT-оборудование для «Института ядерной медицины» в Химках
ВТБ Лизинг поставит IT-оборудование для «Института ядерной медицины» в Химках
ОВК поставит 300 крытых вагонов по контракту ГТЛК и «РэйлСпецТранс»
# Новости
31 Августа 2020
8333
ОВК поставит 300 крытых вагонов по контракту ГТЛК и «РэйлСпецТранс»
ОВК поставит 300 крытых вагонов по контракту ГТЛК и «РэйлСпецТранс»
«Эксперт РА» видит рост рынка лизинга в сегментах дорожной, строительной и сельхозтехники
# Аналитика
31 Августа 2020
10322
«Эксперт РА» видит рост рынка лизинга в сегментах дорожной, строительной и сельхозтехники
«Эксперт РА» видит рост рынка лизинга в сегментах дорожной, строительной и сельхозтехники
2 сентября «Федерация лизинга» и DELOITTE проведут онлайн-конференцию «Секреты налогового мониторинга: практические советы лизинговым компаниям»
# Новости
27 Августа 2020
21775
2 сентября «Федерация лизинга» и DELOITTE проведут онлайн-конференцию «Секреты налогового мониторинга: практические советы лизинговым компаниям»
2 сентября «Федерация лизинга» и DELOITTE проведут онлайн-конференцию «Секреты налогового мониторинга: практические советы лизинговым компаниям»
Обновлена программа конференции «Финансовая устойчивость лизингового рынка в 2020 году»
# Новости
24 Августа 2020
11466
Обновлена программа конференции «Финансовая устойчивость лизингового рынка в 2020 году»
Обновлена программа конференции «Финансовая устойчивость лизингового рынка в 2020 году»
«РЕСО-Лизинг» выплатит акционеру 500 млн руб. дивидендов за 2019 год
# Новости
22 Августа 2020
8814
«РЕСО-Лизинг» выплатит акционеру 500 млн руб. дивидендов за 2019 год
«РЕСО-Лизинг» выплатит акционеру 500 млн руб. дивидендов за 2019 год
Прибыль по МСФО «Совкомбанк Лизинга» в первом полугодии упала в 3 раза до 97,9 млн руб.
# Новости
21 Августа 2020
11375
Прибыль по МСФО «Совкомбанк Лизинга» в первом полугодии упала в 3 раза до 97,9 млн руб.
Прибыль по МСФО «Совкомбанк Лизинга» в первом полугодии упала в 3 раза до 97,9 млн руб.
ГТЛК в первом полугодии сократила прибыль по МСФО в 14 раз до 183 млн руб.
# Новости
21 Августа 2020
10010
ГТЛК в первом полугодии сократила прибыль по МСФО в 14 раз до 183 млн руб.
ГТЛК в первом полугодии сократила прибыль по МСФО в 14 раз до 183 млн руб.
Газпромбанк Лизинг передал Морспасслужбе РФ буксир стоимостью $6,7 млн
# Новости
20 Августа 2020
13052
Газпромбанк Лизинг передал Морспасслужбе РФ буксир стоимостью $6,7 млн
Газпромбанк Лизинг передал Морспасслужбе РФ буксир стоимостью $6,7 млн
Наверх