Банки ужесточают контроль за соблюдением лизингодателями закона о ПОД/ФТ

Законодательство
9776
Банки ужесточают контроль за соблюдением лизингодателями закона о ПОД/ФТ
Росфинмониторинг и Центральный банк РФ рекомендовали всем кредитным организациями России усилить контроль за соблюдением законодательства в сфере ПОД/ФТ лизинговыми компаниями. Что изменилось и как лизингодателям соблюсти новые требования, FedLeasing.ru рассказала эксперт сервиса для оценки комплаенс-рисков Контур.Призма Светлана Кирланова.

В начале сентября Росфинмониторинг опубликовал результаты правоприменительной практики в сфере ПОД/ФТ. По данным регулятора, наиболее частое нарушение со стороны лизинговых и факторинговых компаний — несвоевременная постановка на учет в Росфинмониторинг. Штрафных санкций за это не предусмотрено. Однако совместно с Банком России ведомство подготовило новые меры по отслеживанию регистрации.

Всем кредитным организациям рекомендуют проверять, стоят ли лизинговые компании на учете в Росфинмониторинге. Если нет, то банк может отказать в открытии счета. Чтобы избежать этих рисков, необходимо вовремя вставать на учет. На это отводится 30 календарных дней с даты госрегистрации либо внесения изменений в ЕГРЮЛ. При этом встать на учет нужно как минимум за один рабочий день до заключения первой лизинговой сделки. Вместе с постановкой на учет компания автоматически получает доступ к личному кабинету на сайте Росфинмониторинга (РФМ).

Постановка на учет и регистрация личного кабинета — только первый шаг для соблюдения «антиотмывочного» законодательства. Лизинговой компании предстоит выстроить комплексную систему внутреннего контроля:

— разработать правила внутреннего контроля (ПВК) и регулярно обновлять их, если меняется законодательство;

— назначить специальное должностное лицо, ответственное за реализацию ПВК;

— регулярно проводить обучение сотрудников по ПОД/ФТ.

В системе внутреннего контроля организации нужно отслеживать операции, подлежащие обязательному контролю, выявлять подозрительные сделки и информировать о них Росфинмониторинг. Кроме того, проводить идентификацию каждого клиента (включая их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев), а также сверку с перечнями террористов и экстремистов, распространителей оружия массового уничтожения не реже одного раза в три месяца.

Выявлять риски работы с клиентами, проводить полную идентификацию и сверку с перечнями помогут специальные сервисы. Например, в Контур.Призме можно настроить рисковую модель проверки клиента в соответствии с ПВК лизингодателя. Сервис идентифицирует клиента и автоматически присвоит ему уровень риска на основании сработавших критериев. А также сформирует анкету лизингополучателя, которую можно предъявить регулятору при проверке.

Законодательство о ПОД/ФТ постоянно меняется, и участникам рынка приходится внимательно следить за его изменениями. С 1 сентября придется отказать в обслуживании клиенту, если он не предоставит какие-либо идентификационные данные, в том числе и по бенефициарному владельцу. Еще один новый параметр проверки — доменное имя сайта организации. Если Роскомнадзор внес его в реестр запрещенных, то это тоже станет стоп-фактором для принятия клиента на обслуживание.

В июле этого года также ужесточили требования закона о наличии у компаний требуемых лицензий. Лизингодателям уже давно приходится вносить в анкету клиентов данные об имеющихся у них лицензиях, но теперь они сами должны проверять, подлежит ли деятельность этих юрлиц и ИП лицензированию. Если у организации нет нужного разрешения, то сотрудничать с ней нельзя.

При этом в ЦБ РФ отмечают, что стоит учитывать фактическую деятельность клиента. Например, стоматологическая клиника обращается в компанию за лизингом автомобиля. В уставе компании указано несколько ОКВЭД, однако действующая лицензия только одна. В таком случае потребуется сравнить, какую деятельность ведет клиент и на какую деятельность выдана лицензия. Если разрешение и специфика работы совпадают, то отказывать в обслуживании нет оснований.

Комплаенс-сервис поможет своевременно соблюдать новые требования закона. В Контур.Призме высвечиваются предупреждения о лицензируемой деятельности, анализируются все ОКВЭД из ЕГРЮЛ, а затем сравниваются со справочником лицензируемых видов деятельности. Если система находит совпадения, то она предупреждает об этом пользователя, защищая его от возможных санкций контролирующих органов.


Читайте также

Росагролизинг поставит в текущем году технику на 50 млрд рублей
# Новости
Росагролизинг поставит в текущем году технику на 50 млрд рублей
Росагролизинг поставит в текущем году технику на 50 млрд рублей
Тягачи нового поколения К5 в лизинг для ГК «CRAFTER»
# Новости
Тягачи нового поколения К5 в лизинг для ГК «CRAFTER»
Тягачи нового поколения К5 в лизинг для ГК «CRAFTER»
ВТБ Лизинг поставит 555 газомоторных автобусов МАЗ
# Новости
ВТБ Лизинг поставит 555 газомоторных автобусов МАЗ
ВТБ Лизинг поставит 555 газомоторных автобусов МАЗ
Медиа-рейтинг топ-менеджеров лизинговых компаний за третий квартал 2021 года
# Аналитика
Медиа-рейтинг топ-менеджеров лизинговых компаний за третий квартал 2021 года
Медиа-рейтинг топ-менеджеров лизинговых компаний за третий квартал 2021 года
Руководство к популярности: самое востребованное авто сентября в «Балтийском лизинге»
# Новости
Руководство к популярности: самое востребованное авто сентября в «Балтийском лизинге»
Руководство к популярности: самое востребованное авто сентября в «Балтийском лизинге»
ВТБ Лизинг прогнозирует рост рынка лизинга на 10% в 2022 году
# Новости
ВТБ Лизинг прогнозирует рост рынка лизинга на 10% в 2022 году
ВТБ Лизинг прогнозирует рост рынка лизинга на 10% в 2022 году
ГТЛК внедряет ESG-оценку проектов для инвестирования
# Новости
ГТЛК внедряет ESG-оценку проектов для инвестирования
ГТЛК внедряет ESG-оценку проектов для инвестирования
СберЛизинг поставит 686 автомобилей для каршеринга
# Новости
СберЛизинг поставит 686 автомобилей для каршеринга
СберЛизинг поставит 686 автомобилей для каршеринга
ГТЛК успешно защитила в Минцифры России Стратегию цифровой трансформации компании
# Новости
ГТЛК успешно защитила в Минцифры России Стратегию цифровой трансформации компании
ГТЛК успешно защитила в Минцифры России Стратегию цифровой трансформации компании
За три квартала «Балтийский лизинг» профинансировал технику для леспрома на сумму более 1,2 млрд
# Новости
За три квартала «Балтийский лизинг» профинансировал технику для леспрома на сумму более 1,2 млрд
За три квартала «Балтийский лизинг» профинансировал технику для леспрома на сумму более 1,2 млрд
Эксперт «Балтийского лизинга» рассказал, как эффективно обновить автопарк челябинским МСБ
# Новости
Эксперт «Балтийского лизинга» рассказал, как эффективно обновить автопарк челябинским МСБ
Эксперт «Балтийского лизинга» рассказал, как эффективно обновить автопарк челябинским МСБ
«ТрансФин-М» реализовала сделку по возвратному лизингу бизнес-центра Meliora Place для Apollax Group
# Новости
«ТрансФин-М» реализовала сделку по возвратному лизингу бизнес-центра Meliora Place для Apollax Group
«ТрансФин-М» реализовала сделку по возвратному лизингу бизнес-центра Meliora Place для Apollax Group
ГТЛК передала компании «Газпром СПГ технологии» судно «Чайка СПГ»
# Новости
ГТЛК передала компании «Газпром СПГ технологии» судно «Чайка СПГ»
ГТЛК передала компании «Газпром СПГ технологии» судно «Чайка СПГ»
Объем нового бизнеса «Балтийского лизинга» по итогам девяти месяцев вырос на 44,8%
# Новости
Объем нового бизнеса «Балтийского лизинга» по итогам девяти месяцев вырос на 44,8%
Объем нового бизнеса «Балтийского лизинга» по итогам девяти месяцев вырос на 44,8%
Власти Кургана возместят бизнесу до 50% от стоимости имущества, приобретенного в лизинг
# Новости
Власти Кургана возместят бизнесу до 50% от стоимости имущества, приобретенного в лизинг
Власти Кургана возместят бизнесу до 50% от стоимости имущества, приобретенного в лизинг
Построенные по заказу ГТЛК сухогрузы впервые прошли по Севморпути
# Новости
Построенные по заказу ГТЛК сухогрузы впервые прошли по Севморпути
Построенные по заказу ГТЛК сухогрузы впервые прошли по Севморпути
Филиал «Балтийского лизинга» в Иванове ждет клиентов в новом офисе
# Новости
Филиал «Балтийского лизинга» в Иванове ждет клиентов в новом офисе
Филиал «Балтийского лизинга» в Иванове ждет клиентов в новом офисе
ВТБ Лизинг: ESG повестка становится важным фактором развития рынка лизинга
# Новости
ВТБ Лизинг: ESG повестка становится важным фактором развития рынка лизинга
ВТБ Лизинг: ESG повестка становится важным фактором развития рынка лизинга
GTLK Europe передала в лизинг авиакомпании «Аэрофлот» 2 самолета Boeing 777-300ER
# Новости
GTLK Europe передала в лизинг авиакомпании «Аэрофлот» 2 самолета Boeing 777-300ER
GTLK Europe передала в лизинг авиакомпании «Аэрофлот» 2 самолета Boeing 777-300ER
Эксперты «Балтийского лизинга» обсудили тенденции развития строительной отрасли в Краснодаре
# Новости
Эксперты «Балтийского лизинга» обсудили тенденции развития строительной отрасли в Краснодаре
Эксперты «Балтийского лизинга» обсудили тенденции развития строительной отрасли в Краснодаре
Определен список кандидатов в совет директоров АО «ГТЛК»
# Новости
Определен список кандидатов в совет директоров АО «ГТЛК»
Определен список кандидатов в совет директоров АО «ГТЛК»
Спрос на авто на метане в Ленобласти может повыситься благодаря росту числа газовых АЗС
# Новости
Спрос на авто на метане в Ленобласти может повыситься благодаря росту числа газовых АЗС
Спрос на авто на метане в Ленобласти может повыситься благодаря росту числа газовых АЗС
ГТЛК одобрила реструктуризацию арендных платежей авиакомпании «ИрАэро» в объеме свыше 2,6 млрд рублей
# Новости
ГТЛК одобрила реструктуризацию арендных платежей авиакомпании «ИрАэро» в объеме свыше 2,6 млрд рублей
ГТЛК одобрила реструктуризацию арендных платежей авиакомпании «ИрАэро» в объеме свыше 2,6 млрд рублей
Банки ужесточают контроль за соблюдением лизингодателями закона о ПОД/ФТ
# Законодательство
Банки ужесточают контроль за соблюдением лизингодателями закона о ПОД/ФТ
Банки ужесточают контроль за соблюдением лизингодателями закона о ПОД/ФТ
Наверх