Банки ужесточают контроль за соблюдением лизингодателями закона о ПОД/ФТ

Законодательство
15886
Банки ужесточают контроль за соблюдением лизингодателями закона о ПОД/ФТ
Росфинмониторинг и Центральный банк РФ рекомендовали всем кредитным организациями России усилить контроль за соблюдением законодательства в сфере ПОД/ФТ лизинговыми компаниями. Что изменилось и как лизингодателям соблюсти новые требования, FedLeasing.ru рассказала эксперт сервиса для оценки комплаенс-рисков Контур.Призма Светлана Кирланова.

В начале сентября Росфинмониторинг опубликовал результаты правоприменительной практики в сфере ПОД/ФТ. По данным регулятора, наиболее частое нарушение со стороны лизинговых и факторинговых компаний — несвоевременная постановка на учет в Росфинмониторинг. Штрафных санкций за это не предусмотрено. Однако совместно с Банком России ведомство подготовило новые меры по отслеживанию регистрации.

Всем кредитным организациям рекомендуют проверять, стоят ли лизинговые компании на учете в Росфинмониторинге. Если нет, то банк может отказать в открытии счета. Чтобы избежать этих рисков, необходимо вовремя вставать на учет. На это отводится 30 календарных дней с даты госрегистрации либо внесения изменений в ЕГРЮЛ. При этом встать на учет нужно как минимум за один рабочий день до заключения первой лизинговой сделки. Вместе с постановкой на учет компания автоматически получает доступ к личному кабинету на сайте Росфинмониторинга (РФМ).

Постановка на учет и регистрация личного кабинета — только первый шаг для соблюдения «антиотмывочного» законодательства. Лизинговой компании предстоит выстроить комплексную систему внутреннего контроля:

— разработать правила внутреннего контроля (ПВК) и регулярно обновлять их, если меняется законодательство;

— назначить специальное должностное лицо, ответственное за реализацию ПВК;

— регулярно проводить обучение сотрудников по ПОД/ФТ.

В системе внутреннего контроля организации нужно отслеживать операции, подлежащие обязательному контролю, выявлять подозрительные сделки и информировать о них Росфинмониторинг. Кроме того, проводить идентификацию каждого клиента (включая их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев), а также сверку с перечнями террористов и экстремистов, распространителей оружия массового уничтожения не реже одного раза в три месяца.

Выявлять риски работы с клиентами, проводить полную идентификацию и сверку с перечнями помогут специальные сервисы. Например, в Контур.Призме можно настроить рисковую модель проверки клиента в соответствии с ПВК лизингодателя. Сервис идентифицирует клиента и автоматически присвоит ему уровень риска на основании сработавших критериев. А также сформирует анкету лизингополучателя, которую можно предъявить регулятору при проверке.

Законодательство о ПОД/ФТ постоянно меняется, и участникам рынка приходится внимательно следить за его изменениями. С 1 сентября придется отказать в обслуживании клиенту, если он не предоставит какие-либо идентификационные данные, в том числе и по бенефициарному владельцу. Еще один новый параметр проверки — доменное имя сайта организации. Если Роскомнадзор внес его в реестр запрещенных, то это тоже станет стоп-фактором для принятия клиента на обслуживание.

В июле этого года также ужесточили требования закона о наличии у компаний требуемых лицензий. Лизингодателям уже давно приходится вносить в анкету клиентов данные об имеющихся у них лицензиях, но теперь они сами должны проверять, подлежит ли деятельность этих юрлиц и ИП лицензированию. Если у организации нет нужного разрешения, то сотрудничать с ней нельзя.

При этом в ЦБ РФ отмечают, что стоит учитывать фактическую деятельность клиента. Например, стоматологическая клиника обращается в компанию за лизингом автомобиля. В уставе компании указано несколько ОКВЭД, однако действующая лицензия только одна. В таком случае потребуется сравнить, какую деятельность ведет клиент и на какую деятельность выдана лицензия. Если разрешение и специфика работы совпадают, то отказывать в обслуживании нет оснований.

Комплаенс-сервис поможет своевременно соблюдать новые требования закона. В Контур.Призме высвечиваются предупреждения о лицензируемой деятельности, анализируются все ОКВЭД из ЕГРЮЛ, а затем сравниваются со справочником лицензируемых видов деятельности. Если система находит совпадения, то она предупреждает об этом пользователя, защищая его от возможных санкций контролирующих органов.


Читайте также

Клиентам компании «Интерлизинг» стал доступен личный кабинет
# Новости
Клиентам компании «Интерлизинг» стал доступен личный кабинет
Клиентам компании «Интерлизинг» стал доступен личный кабинет
Объем нового бизнеса «Балтийского лизинга» в Петербурге за 10 месяцев вырос на 91%
# Новости
Объем нового бизнеса «Балтийского лизинга» в Петербурге за 10 месяцев вырос на 91%
Объем нового бизнеса «Балтийского лизинга» в Петербурге за 10 месяцев вырос на 91%
Совкомбанк Лизинг впервые получил кредитный рейтинг Эксперт РА, уровень ruAА-
# Новости
Совкомбанк Лизинг впервые получил кредитный рейтинг Эксперт РА, уровень ruAА-
Совкомбанк Лизинг впервые получил кредитный рейтинг Эксперт РА, уровень ruAА-
Эксперты «Балтийского лизинга» обсудили актуальные вопросы отрасли АПК в рамках «ЮгАгро 2021»
# Новости
Эксперты «Балтийского лизинга» обсудили актуальные вопросы отрасли АПК в рамках «ЮгАгро 2021»
Эксперты «Балтийского лизинга» обсудили актуальные вопросы отрасли АПК в рамках «ЮгАгро 2021»
ГТЛК заключила контракт на поставку в лизинг еще 46 троллейбусов в рамках БКД
# Новости
ГТЛК заключила контракт на поставку в лизинг еще 46 троллейбусов в рамках БКД
ГТЛК заключила контракт на поставку в лизинг еще 46 троллейбусов в рамках БКД
Съезд Торгово-промышленной палаты Псковской области прошел при участии «Балтийского лизинга»
# Новости
Съезд Торгово-промышленной палаты Псковской области прошел при участии «Балтийского лизинга»
Съезд Торгово-промышленной палаты Псковской области прошел при участии «Балтийского лизинга»
Группа Газпромбанк Лизинг выступила Стратегическим партнером Национальной премии «Лизинговая сделка года 2021»
# Новости
Группа Газпромбанк Лизинг выступила Стратегическим партнером Национальной премии «Лизинговая сделка года 2021»
Группа Газпромбанк Лизинг выступила Стратегическим партнером Национальной премии «Лизинговая сделка года 2021»
Поставки техники КЛААС в 2021 году выросли в 1,5 раза
# Новости
Поставки техники КЛААС в 2021 году выросли в 1,5 раза
Поставки техники КЛААС в 2021 году выросли в 1,5 раза
Лизинговый портфель ВТБ Лизинг по зеленым и социальным проектам превысил 11 млрд рублей
# Новости
Лизинговый портфель ВТБ Лизинг по зеленым и социальным проектам превысил 11 млрд рублей
Лизинговый портфель ВТБ Лизинг по зеленым и социальным проектам превысил 11 млрд рублей
«Балтийский лизинг» занял 7 место в отраслевом рэнкинге «Эксперт РА» по итогам 9 месяцев
# Новости
«Балтийский лизинг» занял 7 место в отраслевом рэнкинге «Эксперт РА» по итогам 9 месяцев
«Балтийский лизинг» занял 7 место в отраслевом рэнкинге «Эксперт РА» по итогам 9 месяцев
Росагролизинг удерживает позицию лидера в сегменте агролизинга
# Новости
Росагролизинг удерживает позицию лидера в сегменте агролизинга
Росагролизинг удерживает позицию лидера в сегменте агролизинга
ВТБ Лизинг занял первое место в рэнкинге Эксперт РА по новым сделкам с ж/д техникой
# Новости
ВТБ Лизинг занял первое место в рэнкинге Эксперт РА по новым сделкам с ж/д техникой
ВТБ Лизинг занял первое место в рэнкинге Эксперт РА по новым сделкам с ж/д техникой
Санкт-Петербургский Терминал Морской Рыбный порт увеличивает грузооборот
# Новости
Санкт-Петербургский Терминал Морской Рыбный порт увеличивает грузооборот
Санкт-Петербургский Терминал Морской Рыбный порт увеличивает грузооборот
ТрансФин-М запускает новую программу лизинга в лесном комплексе
# Новости
ТрансФин-М запускает новую программу лизинга в лесном комплексе
ТрансФин-М запускает новую программу лизинга в лесном комплексе
Объем нового бизнеса «Балтийского лизинга» в сегменте оборудования в Ростове-на-Дону вырос на 10%
# Новости
Объем нового бизнеса «Балтийского лизинга» в сегменте оборудования в Ростове-на-Дону вырос на 10%
Объем нового бизнеса «Балтийского лизинга» в сегменте оборудования в Ростове-на-Дону вырос на 10%
Группа ВТБ запускает подписку на автомобили
# Новости
Группа ВТБ запускает подписку на автомобили
Группа ВТБ запускает подписку на автомобили
Медиа-рейтинги лизинговых компаний за октябрь 2021 года
# Аналитика
Медиа-рейтинги лизинговых компаний за октябрь 2021 года
Медиа-рейтинги лизинговых компаний за октябрь 2021 года
ГТЛК и ГК «Автодор» будут сотрудничать в области внедрения цифровых технологий
# Новости
ГТЛК и ГК «Автодор» будут сотрудничать в области внедрения цифровых технологий
ГТЛК и ГК «Автодор» будут сотрудничать в области внедрения цифровых технологий
Fitch Ratings подтвердило рейтинг Росагролизинга на уровне «BB+»
# Новости
Fitch Ratings подтвердило рейтинг Росагролизинга на уровне «BB+»
Fitch Ratings подтвердило рейтинг Росагролизинга на уровне «BB+»
«Балтийский лизинг» и ФРП профинансируют оборудование для ПК «Снежинка» в Волгограде
# Новости
«Балтийский лизинг» и ФРП профинансируют оборудование для ПК «Снежинка» в Волгограде
«Балтийский лизинг» и ФРП профинансируют оборудование для ПК «Снежинка» в Волгограде
ГТЛК выполнила план по поставкам вертолетов в рамках программы с госучастием на 2021 год
# Новости
ГТЛК выполнила план по поставкам вертолетов в рамках программы с госучастием на 2021 год
ГТЛК выполнила план по поставкам вертолетов в рамках программы с госучастием на 2021 год
«Совкомбанк Лизинг» выступил партнером Национальной премии «Лизинговая сделка года 2021»
# Новости
«Совкомбанк Лизинг» выступил партнером Национальной премии «Лизинговая сделка года 2021»
«Совкомбанк Лизинг» выступил партнером Национальной премии «Лизинговая сделка года 2021»
ПСБ и «Вертолеты России» запустят первый в РФ проект операционного лизинга вертолетов
# Новости
ПСБ и «Вертолеты России» запустят первый в РФ проект операционного лизинга вертолетов
ПСБ и «Вертолеты России» запустят первый в РФ проект операционного лизинга вертолетов
«Балтийский лизинг» получил аккредитацию в программе господдержки Минсельхоза РФ
# Новости
«Балтийский лизинг» получил аккредитацию в программе господдержки Минсельхоза РФ
«Балтийский лизинг» получил аккредитацию в программе господдержки Минсельхоза РФ
Наверх