Банки ужесточают контроль за соблюдением лизингодателями закона о ПОД/ФТ

Законодательство
26K
Банки ужесточают контроль за соблюдением лизингодателями закона о ПОД/ФТ
Росфинмониторинг и Центральный банк РФ рекомендовали всем кредитным организациями России усилить контроль за соблюдением законодательства в сфере ПОД/ФТ лизинговыми компаниями. Что изменилось и как лизингодателям соблюсти новые требования, FedLeasing.ru рассказала эксперт сервиса для оценки комплаенс-рисков Контур.Призма Светлана Кирланова.

В начале сентября Росфинмониторинг опубликовал результаты правоприменительной практики в сфере ПОД/ФТ. По данным регулятора, наиболее частое нарушение со стороны лизинговых и факторинговых компаний — несвоевременная постановка на учет в Росфинмониторинг. Штрафных санкций за это не предусмотрено. Однако совместно с Банком России ведомство подготовило новые меры по отслеживанию регистрации.

Всем кредитным организациям рекомендуют проверять, стоят ли лизинговые компании на учете в Росфинмониторинге. Если нет, то банк может отказать в открытии счета. Чтобы избежать этих рисков, необходимо вовремя вставать на учет. На это отводится 30 календарных дней с даты госрегистрации либо внесения изменений в ЕГРЮЛ. При этом встать на учет нужно как минимум за один рабочий день до заключения первой лизинговой сделки. Вместе с постановкой на учет компания автоматически получает доступ к личному кабинету на сайте Росфинмониторинга (РФМ).

Постановка на учет и регистрация личного кабинета — только первый шаг для соблюдения «антиотмывочного» законодательства. Лизинговой компании предстоит выстроить комплексную систему внутреннего контроля:

— разработать правила внутреннего контроля (ПВК) и регулярно обновлять их, если меняется законодательство;

— назначить специальное должностное лицо, ответственное за реализацию ПВК;

— регулярно проводить обучение сотрудников по ПОД/ФТ.

В системе внутреннего контроля организации нужно отслеживать операции, подлежащие обязательному контролю, выявлять подозрительные сделки и информировать о них Росфинмониторинг. Кроме того, проводить идентификацию каждого клиента (включая их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев), а также сверку с перечнями террористов и экстремистов, распространителей оружия массового уничтожения не реже одного раза в три месяца.

Выявлять риски работы с клиентами, проводить полную идентификацию и сверку с перечнями помогут специальные сервисы. Например, в Контур.Призме можно настроить рисковую модель проверки клиента в соответствии с ПВК лизингодателя. Сервис идентифицирует клиента и автоматически присвоит ему уровень риска на основании сработавших критериев. А также сформирует анкету лизингополучателя, которую можно предъявить регулятору при проверке.

Законодательство о ПОД/ФТ постоянно меняется, и участникам рынка приходится внимательно следить за его изменениями. С 1 сентября придется отказать в обслуживании клиенту, если он не предоставит какие-либо идентификационные данные, в том числе и по бенефициарному владельцу. Еще один новый параметр проверки — доменное имя сайта организации. Если Роскомнадзор внес его в реестр запрещенных, то это тоже станет стоп-фактором для принятия клиента на обслуживание.

В июле этого года также ужесточили требования закона о наличии у компаний требуемых лицензий. Лизингодателям уже давно приходится вносить в анкету клиентов данные об имеющихся у них лицензиях, но теперь они сами должны проверять, подлежит ли деятельность этих юрлиц и ИП лицензированию. Если у организации нет нужного разрешения, то сотрудничать с ней нельзя.

При этом в ЦБ РФ отмечают, что стоит учитывать фактическую деятельность клиента. Например, стоматологическая клиника обращается в компанию за лизингом автомобиля. В уставе компании указано несколько ОКВЭД, однако действующая лицензия только одна. В таком случае потребуется сравнить, какую деятельность ведет клиент и на какую деятельность выдана лицензия. Если разрешение и специфика работы совпадают, то отказывать в обслуживании нет оснований.

Комплаенс-сервис поможет своевременно соблюдать новые требования закона. В Контур.Призме высвечиваются предупреждения о лицензируемой деятельности, анализируются все ОКВЭД из ЕГРЮЛ, а затем сравниваются со справочником лицензируемых видов деятельности. Если система находит совпадения, то она предупреждает об этом пользователя, защищая его от возможных санкций контролирующих органов.


Читайте также

Андрей Бугров рассказал об импортозамещении в лизинге на вручении премии «Предприятие года»
# Новости
Андрей Бугров рассказал об импортозамещении в лизинге на вручении премии «Предприятие года»
Андрей Бугров рассказал об импортозамещении в лизинге на вручении премии «Предприятие года»
Коммерческий директор компании «Интерлизинг» Сергей Жарков вошел в «ТОП-1000 российских менеджеров»
# Новости
Коммерческий директор компании «Интерлизинг» Сергей Жарков вошел в «ТОП-1000 российских менеджеров»
Коммерческий директор компании «Интерлизинг» Сергей Жарков вошел в «ТОП-1000 российских менеджеров»
«Балтийский лизинг» разместил выпуск облигаций серии БО-П06 объемом 3 млрд рублей
# Новости
«Балтийский лизинг» разместил выпуск облигаций серии БО-П06 объемом 3 млрд рублей
«Балтийский лизинг» разместил выпуск облигаций серии БО-П06 объемом 3 млрд рублей
Топ-менеджеры Группы Газпромбанк Лизинг вошли в список лучших управленцев России
# Новости
Топ-менеджеры Группы Газпромбанк Лизинг вошли в список лучших управленцев России
Топ-менеджеры Группы Газпромбанк Лизинг вошли в список лучших управленцев России
ГТЛК будет докапитализирована на 15 млрд рублей на развитие программы лизинга водного транспорта
# Новости
ГТЛК будет докапитализирована на 15 млрд рублей на развитие программы лизинга водного транспорта
ГТЛК будет докапитализирована на 15 млрд рублей на развитие программы лизинга водного транспорта
Газпромбанк Лизинг обеспечит Красноярск новой дорожно-коммунальной техникой
# Новости
Газпромбанк Лизинг обеспечит Красноярск новой дорожно-коммунальной техникой
Газпромбанк Лизинг обеспечит Красноярск новой дорожно-коммунальной техникой
Эксперт «Балтийского лизинга» принял участие в обсуждении новых стратегий развития ЛПК
# Новости
Эксперт «Балтийского лизинга» принял участие в обсуждении новых стратегий развития ЛПК
Эксперт «Балтийского лизинга» принял участие в обсуждении новых стратегий развития ЛПК
Более 70,5 млрд рублей Росагролизинг инвестировал в АПК Центрального федерального округа
# Новости
Более 70,5 млрд рублей Росагролизинг инвестировал в АПК Центрального федерального округа
Более 70,5 млрд рублей Росагролизинг инвестировал в АПК Центрального федерального округа
Новые рубежи CARCADE по итогам 1 полугодия 2022 года
# Новости
Новые рубежи CARCADE по итогам 1 полугодия 2022 года
Новые рубежи CARCADE по итогам 1 полугодия 2022 года
«Балтийский лизинг» профинансировал покупку солнечной электростанции для комбината «Дары Кубани»
# Новости
«Балтийский лизинг» профинансировал покупку солнечной электростанции для комбината «Дары Кубани»
«Балтийский лизинг» профинансировал покупку солнечной электростанции для комбината «Дары Кубани»
«Балтийский лизинг» присоединился к выставке «ЛЕСДРЕВМАШ 2022»
# Новости
«Балтийский лизинг» присоединился к выставке «ЛЕСДРЕВМАШ 2022»
«Балтийский лизинг» присоединился к выставке «ЛЕСДРЕВМАШ 2022»
Росагролизинг запустит первый в России сервис роботизированной сделки в сфере АПК
# Новости
Росагролизинг запустит первый в России сервис роботизированной сделки в сфере АПК
Росагролизинг запустит первый в России сервис роботизированной сделки в сфере АПК
«Балтийский лизинг» передал 100 машин в лизинг BelkaCar
# Новости
«Балтийский лизинг» передал 100 машин в лизинг BelkaCar
«Балтийский лизинг» передал 100 машин в лизинг BelkaCar
Газпромбанк Лизинг принял участие в Петербургском международном газовом форуме 2022
# Новости
Газпромбанк Лизинг принял участие в Петербургском международном газовом форуме 2022
Газпромбанк Лизинг принял участие в Петербургском международном газовом форуме 2022
Группа Газпромбанк Лизинг стал лидером лизинговой отрасли по итогам 1 полугодия 2022 года
# Новости
Группа Газпромбанк Лизинг стал лидером лизинговой отрасли по итогам 1 полугодия 2022 года
Группа Газпромбанк Лизинг стал лидером лизинговой отрасли по итогам 1 полугодия 2022 года
Росагролизинг впервые на 8-м месте в рэнкинге лизинговых компаний
# Новости
Росагролизинг впервые на 8-м месте в рэнкинге лизинговых компаний
Росагролизинг впервые на 8-м месте в рэнкинге лизинговых компаний
«Балтийский лизинг» занял шестое место в отраслевом рэнкинге «Эксперт РА» по итогам полугодия
# Новости
«Балтийский лизинг» занял шестое место в отраслевом рэнкинге «Эксперт РА» по итогам полугодия
«Балтийский лизинг» занял шестое место в отраслевом рэнкинге «Эксперт РА» по итогам полугодия
Газпромбанк Лизинг начал работать с одним из крупнейших в России владельцем парка буровой техники
# Новости
Газпромбанк Лизинг начал работать с одним из крупнейших в России владельцем парка буровой техники
Газпромбанк Лизинг начал работать с одним из крупнейших в России владельцем парка буровой техники
Газпромбанк Лизинг впервые выступил на Камчатке
# Новости
Газпромбанк Лизинг впервые выступил на Камчатке
Газпромбанк Лизинг впервые выступил на Камчатке
ГТЛК открыла авиакомпанию–оператора беспилотников ООО «БАС»
# Новости
ГТЛК открыла авиакомпанию–оператора беспилотников ООО «БАС»
ГТЛК открыла авиакомпанию–оператора беспилотников ООО «БАС»
Наверх